Le scelte di investimento e "le trappole mentali nella gestione del patrimonio"

Investire in modo diverso dal passato (anche per favorire un futuro sostenibile da un punto di vista ambientale e sociale), tra errori da evitare e comportamenti da seguire. Perché quando ci si trova di fronte alla necessità, o volontà, di effettuare scelte finanziarie e di risparmio entrano in gioco diversi fattori anche contrapposti, incluse emozioni, pregiudizi, paura.

Di questo si parlerà nell’incontro “Le trappole mentali nella gestione del patrimonio”, un convegno divulgativo in programma lunedì 7 ottobre, a partire dalle 18, nell’auditorium di Banca di Cherasco (in via Bra 15, frazione Roreto).

Un appuntamento con alcuni specialisti per capire come e quanto pesano ragione, pregiudizi ed emozioni anche nelle scelte finanziarie, con la consapevolezza che conoscendo alcuni principi e regole dell’investimento si possono prendere decisioni adeguate, informate, responsabili.

L’evento è organizzato da Banca di Cherasco in collaborazione con la capogruppo Cassa Centrale Banca; dopo i saluti istituzionali a cura di Giovanni Claudio Olivero, Presidente dell’Istituto di Credito Cooperativo, il programma prevede gli interventi di Gianluca Filippi, responsabile del Servizio Finanza e Assicurazione di Cassa Centrale, e di Alberto Vai, esperto in formazione, behavioral finance e profiling comportamentale di Amundi Sgr. Le conclusioni saranno del Direttore Generale di Banca di Cherasco, Marco Carelli.

In un Paese come l’Italia che ha un basso tasso di “educazione finanziaria” rispetto al resto d’Europa, l’incontro servirà a capire come analizzare i dati e valutare allo stesso tempo rischi e rendimenti, per pianificare strategie utili a costruire fondamenta solide nelle scelte economiche. Si parlerà in modo approfondito anche di finanza comportamentale, la disciplina che spiega come le emozioni svolgano un ruolo fondamentale nelle decisioni d’investimento, nella percezione del rischio, nelle aspettative dei risultati.

Peraltro, siamo in un contesto in cui le scelte economiche sono sempre più complesse, per questo la finanza comportamentale offre preziosi strumenti per comprendere come i fattori psicologici influenzino le decisioni di investitori e risparmiatori. In un'epoca in cui le informazioni sono accessibili a un ampio pubblico, diventa così fondamentale comprendere il “peso” di emozioni e convinzioni anche nella valutazione delle (tante) opzioni di investimento.

L’incontro è gratuito e aperto a Soci e clienti di Banca di Cherasco. Per esigenze organizzative è necessario prenotarsi al link di questo sito https://www.bancadicherasco.it/soci/eventi/ (è sufficiente fornire nome, cognome e numero di telefono), oppure rivolgersi a una delle 26 filiali di banca di Cherasco o ancora chiamando il numero 0172 486701 o 0172 486719. 

Gianluca Filippi, esperto in formazione e finanza, è responsabile del Servizio Commerciale Finanza e Bancassicurazione di Cassa Centrale Banca, dove è entrato nel 1997. La sua formazione è stata prima di tutto tecnica (sui desk obbligazionari e azionari della trading room), per poi diventare commerciale e relazionale. Da sempre segue le tematiche legate alla finanza sostenibile e alla formazione, con incursioni anche nel mondo della scuola, attraverso iniziative di educazione finanziaria. È laureato in Economia a Trento e ha conseguito un master di Private Banking con SDA Bocconi.

Alberto Vai, laureato in filosofia e in psicologia sociale con un master in Human Resources Management, è Sales Director in Amundi dal 2016. Precedentemente è stato promotore finanziario, poi responsabile Formazione, Comunicazione e Supporto Reti in BNL Gestioni e in BNP Paribas Asset Management. Dopo aver ricoperto la carica di responsabile Investment Solutions in Direzione Centrale di BNL a Roma è stato responsabile Marketing e Fondi Individuals in BNP Paribas Real Estate SGR, oltre ad essere socio di YouInvest, la Scuola per investire, Società di formazione fondata da Marco Liera, ex direttore de Il Sole 24 Ore.